Kinh tế càng
khó khăn, tài chánh càng eo hẹp, con người càng tìm cách thoát ra khỏi sự nghèo
đói chật vật. Đói thì đầu gối phải bò. Người ngay tìm đường thẳng, nhọc nhằn
xoay sở. Kẻ gian moi óc, tìm kế gian trá lọc lừa người khác, kiếm tiền bằng đường
cong, lối tắt. Ngày xưa những mánh khoé lừa lọc nếu có chỉ xảy ra trong phạm vi
nhỏ hẹp của địa phương hay một vài nơi trong một quốc gia. Ngày nay vì có hệ thống
liên mạng, liên quốc gia, các trò lừa bịp đã lan rộng, ra hàng quốc tế, toàn cầu.
Kỹ thuật càng
tân tiến, trò bịt mắt thiên hạ lấy tiền càng tinh vi, xảo quyệt. Bọn gian luôn
tìm hiểu tâm lý con người một cách thấu đáo để đánh vào sự ham muốn, lòng tham,
tính ngây thơ, thương người mà thực hiện những kế hoạch lừa lọc.
Sau đây là những
trò lừa bịp được ghi lại qua các nạn nhân bị mất tiền nhiều, dễ mắc bẫy, thịnh
hành và gần đây nhất.
Cho vay tiền
Khi nghèo, lâm
vào cảnh túng bấn, chạy đôn đáo không tìm ra tiền, bỗng đâu có người tình nguyện
cho vay, ai mà không mừng, không mở cờ trong bụng. Họ lại cho biết thủ tục dễ dàng,
không cần kiểm tra credit, thủ tục trả góp không nặng lãi, dễ thở. Cuộc sống
nhiều người không đến nỗi khó khăn, nhưng thời buổi này dành dụm cũng chẳng dễ. Khi không, có một khoản tiền cho vay trên trời
rớt xuống, sao không vay để đi nghỉ hè, thăm gia đình ở xa hay mua một món đồ ý
nghĩa nào đó tặng người thân trong các dịp lễ lạc. Thế là con mồi mắc bẫy.
Chiếc bẫy giương
ra với các tấm lưới ngân hàng thương mại hay tín dụng nổi tiếng, những tổ chức
cho vay tiền uy tín hoặc các trang mạng giả mạo copy-cat tinh vi. Tỷ như GE Capital Bank(giả) sẽ cho bạn vay tiền
qua mạng hay qua phone.
Ngày 11 tháng
10, 2013 Scam Book đã báo cáo với ngân hàng GE Capital về con số nạn nhân mắc bẫy
đã lên tới hàng trăm người qua trò giả danh ngân hàng GE để lừa bịp. Trung bình
mỗi người mất khoảng $525.43 USD. Đó chỉ là con số của riêng ngân hàng GE chưa kể
các nơi khác. Ngoài ra còn một số lớn nạn nhân không biết cách khai báo tổn thất
hay khiếu nại việc mất mát ở đâu, cắn răng chịu thiệt vì mình trót lỡ dại.
Nạn nhân thường
nhận được những email hay các cú phone báo cho biết được chấp thuận cho vay từ
1000, 3000, 5000 cho đến 10,000 hay 20,000. Bạn chỉ cần mua một tấm thẻ như
Green Dot Money Pak Card được trả tiền trước khoảng từ $186, $200, hay $1000 gởi
cho họ với những lý do: để bảo đảm, mua bảo hiểm, trả lệ phí hay thủ tục trả trước tháng đầu. Sau đó họ sẽ gởi số tiền
còn lại cho bạn mượn vào tài khoản nhà băng(bank account) của bạn. Dĩ nhiên bạn
sẽ cung cấp tất cả thông tin cá nhân và số tài khoản. Họ là kẻ gian giả dạng nhận
làm nhân viên nhà băng GE khi trả lời phone của bạn, hoặc bạn có thể nghe được
những giọng tiếng Anh phát âm đặc sệt giọng Ấn (English with Indian Accent).
Lấy
số tiền đầu xong, họ lại xoáy thêm túi cạn của bạn. với lý do này nọ, như nhà băng
của bạn không chịu nhận khoản tiền họ cho vay, rồi bạn nhận một cú phone khác xưng
là nhà băng của bạn(lại giả mạo) bảo bạn gởi tiền thêm vài trăm hay vài ngàn
qua Western Union để họ lo thủ tục giấy tờ nhận số tiền mà bạn vay. Cuối cùng,
họ gởi giấy báo bạn không đủ điều kiện nhận tiền cho vay hoặc bạn chả bao giờ
thấy được số tiền mà họ hứa hẹn. Bỏ con săn sắt bắt con cá rô, rốt cuộc, săn sắt
mất tiêu mà cá rô cũng biệt tăm. Thông tin cá nhân của bạn bị đánh cắp đem bán
hay dùng vào những mục đích bất lương khác. Nghèo còn mắc cái eo lừa phỉnh là vậy.
Có những người vì ham cái nợ 10 ngàn, 20 ngàn mà mất tiêu số tiền lớn từ 3 ngàn
tới 5 ngàn.
Lừa người tìm việc làm
Bị thất nghiệp,
với mục đích săn tìm việc làm, bạn đã liệt kê một số thông tin của mình trên một
trang mạng tìm việc hợp pháp. Một ngày bạn nhận được một email thông báo bạn được
nhận vào làm trong một công ty ngoại quốc bạn chưa bao giờ nghe và biết tiếng với
chức vụ “Financial Representative”. Lý do họ (bọn gian) mướn bạn là vì công ty này
đang gặp chút trở ngại trong việc đòi tiền những khách hàng Mỹ, họ cần bạn phụ
trách những ngân khoản hoàn trả này. Bạn sẽ được trả từ 5 cho tới 15% tiền huê
hồng cho mỗi khoản. Nếu bằng lòng nhận, bạn sẽ cung cấp những thông tin cá nhân
như số tài khoản trong ngân hàng của bạn để họ “trả lương”. Hậu quả, có thể là:
Số an sinh xã
hội, Căn cước và thông tin bị ăn cắp.
Tiền trong tài
khoản nhà băng bị lấy cắp.
Bằng cách này
hay cách khác bạn sẽ bị lừa một số tiền trước khi bạn nhận được một cái money
order giả hay check lương giả không tiền bảo chứng.
Mua hàng với giá cao hay quá giá
Sự việc xảy ra
khi bạn có bỏ một lời rao bán xe hơi, xe truck hay những hàng hoá đáng giá trên
cột báo điện tử, trang mạng, hay một nơi nào đó. Bọn gian nhìn thấy được và gởi
email cho bạn và cho biết chúng chịu trả một giá cao hơn cả giá bạn đòi. Lý do
trả cao rất hợp lý vì bạn phải gởi xe hay món đồ ra ngoại quốc, xuyên quốc gia
và phải chịu tiền phí tổn chuyên chở. Tính hơn thiệt, trừ tiền phí tổn, số tiền
bạn đem về vẫn cao hơn số tiền bạn đòi. Tiền trao cháo múc, bạn sẽ nhận được một
money order trông như thật. Sau vài ngày bạn bỏ vào tài khoản của mình, bạn nhận
được giấy thông báo của nhà băng là money order giả, và nhà băng đòi bạn phải
trả lại số tiền đó ngay lập tức.
Trong hầu hết
những câu chuyện thuật lại về money order giả, tấm money order này là thật nhưng
nó bị đánh cắp và khoản tiền ghi trong đó chưa bao giờ được cho phép. Nếu là tấm
cashier’s check giả thì nó là tờ check in giả như thật. Khi ấy bạn mất xe hay món
đồ mà lại mắc nợ nhà băng một số tiền lớn vì bị phạt về việc dùng cashier’s
check hay money order giả.
Trúng số
Trong đời sống
con người, giấc mơ trúng số ai cũng có. Một ngày, trúng một số tiền lớn, vào sở
hùng dũng đến trước mặt xếp tuyên bố “Tôi nghỉ việc”, sảng khoái nhìn mắt xếp
tròn xoe ngạc nhiên, bạn thu dọn đồ ra về
một cách hiên ngang. Thật là sướng. Về hưu lúc còn trẻ, đi du lịch khắp nơi, tiêu
gì thì tiêu, làm gì thì làm, chả sợ đói, nghèo.
Cơ hội đến,
khi bạn nhận được một điện thư báo, bạn thật sự đã trúng một số tiền lớn. Giấc
mơ, nhà, xe, nghỉ hè, về hưu bỗng thành sự thật mà bạn không nhớ hay đã quên bạn
đã từng bỏ tên vào một cuộc rút thăm trúng số nào chưa. Trò bịp này thường đến
với dạng một email gởi đến bạn liên tục. Nó thông báo bạn trúng hàng triệu đô
la. Cái bẫy giăng ra và bạn mắc phải khi
họ bảo bạn phải trả một số tiền cho thủ tục giấy tờ vài ngàn đô. Đừng bao giờ gởi
tiền cho ai mà bạn không điều tra rõ xuất xứ hay biết rõ tổ chức hay thông tin
về người này, luôn kiểm chứng hay lên mạng kiểm soát xem đó có phải là trò bịp
hay scam không?
Ngay chính những
trang mạng để kiểm chứng scam cũng bị giả mạo, thiệt không còn biết đâu là giả,
thật nữa.
Tiền cho không của sở thuế (IRS) hay Sở An Sinh Xã Hội
Khi mùa thuế về,
ở các nơi sinh hoạt cộng đồng, bạn có thể thấy hoặc nhận được rất nhiều tờ rơi
hay quảng cáo rằng người trả thuế có thể khai thuế và lấy thuế về dù có lợi tức
rất ít hay không. Chúng thường có nội dung hứa hẹn thủ tục dễ dàng, hoặc không đòi
hỏi giấy tờ gì nhiều. Trò bịp này nhắm vào những người lớn tuổi, hoặc những ai
có lợi tức thấp hy vọng có chút tiền trên trời rơi xuống. Bọn gian thường khích
lệ người khai thuế khai man, nguỵ tạo những điều không có để mang về nhiều tiền
khiến bạn thấy hy vọng để chúng bắt bạn phải trả tiền lệ phí cao. Tỷ như những
khoản khấu trừ tiền đại học dù bạn không đi học, hay đi học từ mấy chục năm rồi.
Kết cuộc nạn
nhân khám phá ra tiền thuế trả về bị từ chối, bọn gian thì lấy tiền phí của bạn
cao xa bay chạy, mà sở thuế còn bắt tội bạn khai man.
Ngoài ra còn rất
nhiều trò bịp rất khoa học ra đời mà bạn không bao giờ nghĩ bạn có thể mắc bẫy.
Tuy nhiên trong những phút hớ hênh vẫn nhiều người mắc phải. Con số nạn nhân bị
mắc bẫy người già bị mất tiền nhiều hơn, phái nam mắc bẫy nhiều hơn phái nữ nhất
là trong các trò lừa đảo tìm bạn tình. Nếu tất cả mất mát đều được báo cáo con
số có thể lên tới 50 triệu mỗi năm. Tuy nhiên người bị gạt có người không biết
cách hay nơi nào để báo cáo, có người còn im ỉm dấu đi vì tự ái, nói ra sợ kẻ
khác cười mình ngu do đó số người bị lừa ngày càng tăng.
Bẫy rập bây giờ rất
nhiều nên trong một bài viết hạn hẹp tôi
không kể hết ra được. Mong bạn đọc khi gặp các trường hợp tương tự có thể tránh
được và mỗi khi thấy ai đề nghị hay cho, tặng bạn những cơ hội ngoài sự tưởng tượng
hay có vẻ không thể là sự thật thì bạn nên coi chừng và kiểm chứng lại với bạn
bè hay lên mạng tìm thêm thông tin coi đó có phải là trò lừa đảo hay không. Cẩn
thận vẫn hơn các bạn ạ.
Trịnh Thanh
Thủy
Tài liệu tham
khảo
The Top 10
Internet/Email Scams
http://netforbeginners.about.com/od/scamsandidentitytheft/ss/top10inetscams.htm
5 most common
financial scams
http://money.cnn.com/2013/09/12/pf/financial-scams/
Aug 02, 2012
Ông Hiệp bị Bộ
Trưởng Tư Pháp Schuette truy tố nhiều tội danh, gồm tội lập doanh nghiệp giả để
lường gạt tiền, tội bán chứng khoán giả, tội lừa đảo $20,000 hoặc nhiều hơn, và
tội vi phạm Luật Chứng khoán. Bộ Trưởng Tư ...
Nov 02, 2011
Trong vội vã để
theo kịp tiến độ công việc, bạn rất dễ lọt vào bẫy của những kẻ lừa đảo email.
Dưới đây là 10 dấu hiệu phổ biến nhất ở những vụ lừa đảo email. 1. Yêu cầu cung
cấp thông tin cá nhân. image. Không có tổ ...
Dec 10, 2013
Sau khi thành
lập công ty, chỉ trong một thời gian chưa đầy 2 năm (từ đầu năm 2009 đến cuối
năm 2010) cặp “siêu lừa đảo” này đã thực hiện nhiều hợp đồng mua bán sắt thép
theo kiểu nhận tiền nhưng không giao hàng, ...
Nov 07, 2013
Thứ nhất
"lừa tâm linh". Lừa tâm linh bao gồm cả một đội ngũ rất đông đảo những
"nhà ngoại cảm" thày cúng, thày mo, cô đồng, cung văn, cò mồi ở các
nhà thờ, chùa chiền, các nơi thờ tự khu danh lam thắng cảnh v.v..
Feb 28, 2012
Theo đó, nhiều
người dùng cho biết họ đã nhận được những tin nhắn có chứa một đường link lừa đảo.
Khi bấm vào, tài khoản YM của họ lập tức bị lộ mật khẩu. Sau khi đánh cắp được
tài khoản YM, hacker sử dụng nick ...
Aug 30, 2013
Đã có nhiều
bài viết về : hàng giả ,bằng cấp giả, công ty lừa tiền, băng nhóm lừa đảo..vv Từ
suốt bao năm nay ở Việt nam những chuyện hàng giả, hàng dỏm, chuyện lừa đủ
cách, đủ kiểu được xem như "Chuyện thường ...
Jul 27, 2013
Lừa” đủ kiểu,
đủ ngành… từ bảo hiểm, đến vay nợ, mua bán bất động sản, bán hàng đa cấp, chữa
bệnh của phòng khám bệnh Trung Quốc, lừa cả ngân hàng… có vụ lừa đảo lên đến cả
hàng trăm tỷ đồng. Chưa kể những ...
Feb 28, 2013
Vàng giả đã được
các chuyên gia và các nhà điều tra xác định rõ là do chính phủ Trung Quốc làm
ra và họ đã cho tung khối lượng lớn vàng giả vào thị trường các nước để lừa đảo
người tiêu dùng và đồng thời để quấy rối ...
Jul 15, 2011
Gần đây nhất 2
"sư" giả là Phan Thanh Chương và Nguyễn Thị Hường ở làng Vũ Dương đã
bị bà con ở chợ Ninh Hiệp (Hà Nội) bắt và giao cho chính quyền vì tội lừa đảo.
Rất may cho 2 "vị tăng ni" này là được hưởng án ...
No comments:
Post a Comment
Note: Only a member of this blog may post a comment.